KYC & AML-Richtlinie

In der Praxis bedeutet KYC bei Dauphin Rendança, dass wir eine kleine Menge grundlegender Fakten über Sie erfassen und bestätigen: Ihren vollständigen rechtlichen Namen, Ihr Geburtsdatum, Ihr Wohnsitzland, Ihre Kontaktdaten und die Zahlungsmethode, die Sie verwenden möchten. Wir vergleichen die Details, die Sie in das Anmeldeformular eingegeben haben, mit den Details, die in den von Ihnen hochgeladenen Dokumenten angezeigt werden.

Was wir nicht tun

Wir fragen nicht nach Ihrem Online-Banking-Passwort, Ihrer vollständigen Kartennummer (PIN) oder dem Fernzugriff auf Ihr Gerät. Kein Mitglied unseres Teams wird diese jemals anfordern. Jede Nachricht, die das tut, stammt nicht von uns und sollte über das Missbrauchsformular.

AML-Kontrollen sind umfassender als eine einmalige Identitätsprüfung. Sie umfassen die Risikoeinstufung neuer Konten, die Überprüfung von Sanktionen und politisch exponierten Personen, Grenzen für ungewöhnliche Finanzierungsmuster, Führung von Aufzeichnungen, interne Eskalation verdächtiger Aktivitäten und, soweit das geltende Recht es erfordert, Meldung an die zuständige Behörde.

Wenn AML-Regeln und eine Kundenanweisung in Konflikt geraten, haben die AML-Regeln Vorrang. Dies kann zu einer verzögerten Transaktion, einer Anforderung zusätzlicher Dokumente oder einem gesperrten Konto führen, bis die Angelegenheit geklärt ist.

1. 01

   Gesetzliche Verpflichtung

   Dienstleistungen, die Kundengelder halten oder übertragen, müssen ihre Kunden in der Regel identifizieren, bevor sie die Dienstleistung erbringen. Dies ist nicht optional und gilt für jedes Konto ohne Ausnahme.

2. 02

   Schutz Ihres Geldes

   Die Verifizierung verbindet ein Konto mit einem eindeutig identifizierbaren Eigentümer. Dies macht eine Kontoübernahme viel schwieriger, und es bedeutet, dass Abhebungen nur an eine Zahlungsmethode gesendet werden können, die erwiesenermaßen Ihnen gehört.

3. 03

   Die Plattform sauber halten

   Die Überprüfung hält sanktionierte Parteien und anonyme Mantelgesellschaften von der Plattform fern, was jeden anderen Kunden schützt, der sie nutzt.

4. 04

   Schnellere Auszahlungen später

   Ein Konto, das vorab überprüft wurde, muss zum Zeitpunkt der Auszahlung nicht angehalten werden, um Kontrollen durchzuführen, was genau dann wichtig ist, wenn Verzögerungen am wenigsten willkommen sind.

1. Ausweisdokument

Ein von einer Behörde ausgestelltes Dokument, das Ihr Foto, vollständigen Namen, Geburtsdatum, Dokumentnummer und Ablaufdatum zeigt. Häufig akzeptierte Typen sind ein Reisepass, ein Personalausweis oder ein Führerschein, sofern dieser als Lichtbildausweis ausgestellt ist. Das Dokument muss gültig und nicht abgelaufen sein.

2. Adressnachweis

Ein aktuelles Dokument, normalerweise innerhalb der letzten Monate ausgestellt, das Ihren Namen und Ihre Wohnadresse zeigt, wie sie auf Ihrem Konto erscheint. Typische Beispiele sind eine Nebenkostenanrechnung, eine Bank- oder Kontoauszug, eine Gemeinde- oder Kommunalsteuerbenachrichtigung oder ein offizielles Schreiben von einer Behörde. Postfachadressen und Adressen anderer Personen werden nicht akzeptiert.

3. Zahlungsmittelnachweis

Ein Nachweis, dass das Finanzierungsinstrument Ihnen gehört. Bei einer Karte handelt es sich normalerweise um ein Bild der Karte mit Ihrem Namen, den ersten sechs und letzten vier Ziffern sowie dem Ablaufdatum, wobei die übrigen Ziffern und der Sicherheitscode verdeckt sind. Bei einer Überweisung von einem Bankkonto handelt es sich um einen Auszug oder eine Bestätigung in Ihrem Namen mit der Kontokennung. Bei einer elektronischen Geldbörse handelt es sich um einen Screenshot des Kontoprofils mit Ihrem Namen und der Kontokennung.

Formate und Dateigröße

Hochladegrenzen, akzeptierte Dateitypen und weitere Dokumentanforderungen werden im Überprüfungsbereich Ihres Kontos angezeigt. Dokumente in einer anderen Sprache als der Kontosprache erfordern möglicherweise eine Übersetzung; das Compliance-Team teilt Ihnen mit, ob dies zutrifft.

1. 01

   Registrieren

   Erstellen Sie das Konto mit Ihrem echten rechtlichen Namen, Geburtsdatum, Land des Wohnsitzes, E-Mail und Telefonnummer. Details, die nicht mit Ihren Dokumenten übereinstimmen, sind die häufigste Verzögerungsursache.

2. 02

   Kontaktdaten bestätigen

   Bestätigen Sie Ihre E-Mail-Adresse und, falls angefordert, Ihre Telefonnummer. Dies beweist, dass die Kontaktkanäle Ihnen gehören.

3. 03

   Laden Sie Ihr Ausweisdokument hoch

   Laden Sie die Seiten hoch, die Ihr Foto und Ihre persönlichen Daten enthalten. Einige Kontrollen beinhalten einen kurzen Liveness- oder Selfie-Schritt, um zu bestätigen, dass das Dokument der Person gehört, die es hält.

4. 04

   Laden Sie den Adressnachweis hoch

   Laden Sie ein aktuelles qualifizierendes Dokument in Ihrem Namen unter der in Ihrem Konto gespeicherten Adresse hoch.

5. 05

   Zahlungsmethode bestätigen

   Erbringen Sie den Nachweis des Instruments, das Sie zur Finanzierung und zum Empfangen von Auszahlungen verwenden werden.

6. 06

   Überprüfung und Bewertung

   Unser Compliance-Team überprüft die Unterlagen, führt die erforderliche Sanktions- und Risikoprüfung durch und genehmigt das Konto oder fordert eine Korrektur an.

7. 07

   Bestätigung

   Sie erhalten eine Benachrichtigung, sobald sich der Kontostatus ändert. Der aktuelle Status ist immer im Verifizierungsbereich Ihres Kontos sichtbar.

Die Überprüfungszeiten hängen vom Volumen, der Qualität der Uploads und davon ab, ob eine zusätzliche Überprüfung ausgelöst wird. Das Bearbeitungsfenster, das für Ihr Konto gilt, zusammen mit dem aktuellen Status jedes Dokuments, wird in Ihrem Kontobereich angezeigt — diese veröffentlichte Angabe ist die maßgebliche, nicht irgendwelche anderswo angegebenen Angaben.

• Klare, vollständige, unbearbeitete Uploads werden am schnellsten überprüft.
• Anfragen, die außerhalb der Geschäftszeiten eingereicht werden, werden für den nächsten Arbeitstag in die Warteschlange eingereiht.
• Eine erweiterte Überprüfung, falls erforderlich, nimmt Zeit in Anspruch und wird Ihnen mitgeteilt.

Sollte eine Entscheidung für Sie unklar sein, kontaktieren Sie den Support und fragen Sie nach dem Grund. Soweit das Gesetz es uns erlaubt zu erklären, werden wir dies tun.

Was wird überwacht

Finanzierungs- und Auszahlungsmuster, Änderungen des Zahlungsmittels, Änderungen des Landes oder der Kontaktdaten, Aktivitäten, die nicht dem bei der Anmeldung angegebenen Profil entsprechen, sowie alle von unseren Screening-Tools gekennzeichneten Aktivitäten.

Welche Folgen können sich ergeben

• Eine Anforderung aktualisierter Dokumente oder eine Erklärung zur Herkunft der Gelder.
• Eine vorübergehende Sperrung einer bestimmten Transaktion während deren Überprüfung.
• Anpassung der in Ihrem Konto veröffentlichten Limits.
• Einschränkung oder Schließung des Kontos, wenn das Gesetz dies verlangt.

Aufzeichnungen

Identifikationsdaten und Transaktionsunterlagen werden für den von geltendem Recht geforderten Zeitraum nach Beendigung der Geschäftsbeziehung aufbewahrt und gemäß unserer Datenschutzrichtliniebehandelt. In bestimmten Fällen untersagt das Gesetz uns, einen Kunden darüber zu informieren, dass eine Mitteilung gemacht wurde.

• Geben Sie genaue, aktuelle und vollständige Informationen an und halten Sie diese aktuell.
• Verwenden Sie nur Ihre eigenen Mittel und Ihre eigenen Zahlungsinstrumente – niemals die eines anderen.
• Führen Sie nur ein Konto und halten Sie Ihre Anmeldedaten privat.
• Antworten Sie auf Dokumentanforderungen innerhalb des in der Anforderung angegebenen Zeitraums.
• Teilen Sie uns umgehend mit, wenn Sie Ihr Wohnland, Ihren rechtlichen Namen oder Ihre Zahlungsmethode ändern.
• Melden Sie jeden Verdacht auf unbefugten Zugriff auf Ihr Konto sofort.

Das Einreichen gefälschter oder veränderter Dokumente ist ein schwerwiegender Verstoß. Dies führt zur Sperrung des Kontos und – falls das anwendbare Recht dies vorsieht – zur Benachrichtigung der zuständigen Behörde.

Lizenzen & behördliche Informationen